разбор · касса

Почему прибыль есть, а денег в кассе нет

Отчёт прибыльный. В понедельник утром платить нечем. Это не «бухгалтер ошибся». Это другая физика денег.

P&L отвечает: мы заработали? Касса отвечает: чем платить в четверг? Это разные вопросы. Смешивать их — самый дорогой фокус малого бизнеса.

1. Отсрочка клиенту, предоплата поставщику

Вы отгрузили. В прибыли это уже выручка. Деньги придут через 30–45 дней. Поставщику вы уже заплатили. Касса отрицательная на сумму цикла. Чем быстрее растёте, тем глубже яма.

2. НДС и «потом»

Маржа «до налогов» красивая. Потом НДС, взносы, УСН. Если модель не вычитает их в ту же неделю, вы живёте в выдуманной кассе.

3. Склад — это не деньги

Закупили «по выгодной цене». В балансе актив. В кассе — дыра. Мёртвый остаток не платит зарплату.

4. CAPEX из операционки

Станок, ремонт, депозит, «срочно надо». Списали из головы как расход месяца, а это изъятие кассы, которое P&L размажет на годы — или вообще не покажет, если купили как физлицо.

5. ФОТ и аренда не ждут маржу

Люди и помещение списываются 5-го и 10-го. Клиенты платят как получится. Разрыв по календарю, не по году.

6. Скидка «чтобы закрыть месяц»

10% с цены при марже 25% съедает 40% прибыли. Объём, который «компенсирует», часто не приходит. Касса хуже, чем казалось на планёрке. Посчитайте за 30 секунд.

7. Несколько юрлиц и «перекину потом»

На одном счёте плюс, на другом налоговая и зарплата. Пока не сведёте 13 недель в одну ленту, вы управляете миражом.

Что сделать сегодня

  1. Откройте быстрый счёт разрыва — 4 недели, три цифры.
  2. Если дыра уже видна — нужен не ещё один Excel, а 13 недель, очередь платежей и «что резать сегодня»: Cash Gap Command.
  3. Это готовый HTML. Свои цифры вечером. ZIP на почту. Не 1С.

Не покупайте «систему казначейства». Сначала увидьте неделю, в которую денег не хватит. Потом решайте.

Открыть Cash Gap Command Написать в Telegram

TOOLHUBS. Самозанятый, РФ. Чек «Мой налог». Гарантия 14 дней, если файл не открылся.